| 文章名稱 | : | 防範私人銀行及財富管理業務出現職員濫用職權及欺詐行為 |
| 相關機構/單位/部門 | : | 香港金融管理局 |
| 地區 | : | 香港 |
| 行業 | : | 金融及保險活動 |
| 文類 | : | 通告 |
| 日期 | : | 2009-07-14 |
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| 文章預覽 | : | 本局檔號：B1/15C 致：所有認可機構 行政總裁 敬啟者： 防範私人銀行及財富管理業務出現職員濫用職權及欺詐行為 鑑於近期私人銀行及較高檔次零售財富管理業務(以下簡稱「私人銀行業務」)出現一些職員濫用職權及欺詐事件，本通告目的是與各認可機構分享從中汲取的經驗，並提醒認可機構管理層應對此業務實施嚴密的管控及監察。 私人銀行業務獨特之處，是客戶與客戶服務經理之間的緊密聯繫，以及客戶服務經理為客戶提供一站式全面理財服務。由於客戶與客戶服務經理之間關係密切，加上 交易所涉金額龐大，認可機構必須實施穩健的管理層管控及監察，否則可能容易出現職員濫用職權甚或欺詐行為，如未經授權交易及挪用客戶資金。 本通告闡析近期私人銀行業務職員濫用職權及詐騙事件帶來的一些啟示，尤其集中討論代存郵件服務、更改地址，以及提請高級管理層注意及即時舉報違規與可疑交易。此外，本通告附件列載一些良好的管理層管控...... |